- ワイズコーポレーションのファクタリングって実際どうなの？
- 「手数料は高くない？怪しくない？」と気になっていませんか？
ワイズコーポレーションは東京・池袋にある、50万円〜5,000万円の売掛金を最短即日で買い取ってくれるファクタリング会社です。
この記事では、ワイズコーポレーションの口コミ・評判をもとに、手数料・営業時間・必要書類・メリット・デメリットまでわかりやすく解説します。
ワイズコーポレーションのファクタリングとは？
ワイズコーポレーションは、東京・池袋にある、売掛金を最短即日で買い取ってくれるファクタリング会社です。
2017年3月に設立され、中小・小規模事業者の資金繰りをサポートしています。
2社間・3社間ファクタリングの両方に対応しており、買取可能額は50万円〜5,000万円です。
担保や保証人は不要で、売掛先が倒産しても支払いを求められない「ノンリコース契約」なので安心して利用できます。
ただし、手数料は公式サイトで公開されていないため、見積もりで確認する必要があります。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション （Y’s Corporation Inc.） |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-50-9 第三共立ビル3F |
| 受付時間 | 平日9:00〜19:00 |
| 契約方法 | ・2社間ファクタリング ・3社間ファクタリング |
| 買取可能額 | 50万円〜5,000万円 |
| 手数料 | 公式サイトに記載なし |
| 掛け目の目安 | 70〜90％ |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 償還請求権 | なし（ノンリコース） |
| 担保・保証人 | 不要 |
| 債権譲渡登記 | なしでも利用可能 |
| 対応エリア | 全国 |
| 公式サイト | ワイズコーポレーションの公式サイト |
ワイズコーポレーションの良い口コミ・評判
- 入金までの対応が早かった
- 手数料が良心的だった
- 担当者が丁寧で親身だった
- 少額債権にも対応してもらえた
入金までの対応が早かった
最も多いのが、「申し込みから入金までがスピーディーだった」という口コミです。
サービスの利用が簡単でしたので、手続きはスピーディーだったため、時間がない中でもスムーズに済み、売掛金をとにかく迅速に現金化出来て業務の継続にまったく困ることなく、弊社のキャッシュフローの改善にもつながりました。
引用元：Googleクチコミ
ワイズコーポレーションは最短即日での資金化に対応しており、急な支払いにも間に合いやすいのが特徴です。
手数料が良心的だった
提示された手数料に納得できたという口コミも見つかりました。
手数料も良心的だったので今後も困ったときはこちらでお世話になる予定です。私は知人から評判を聞いて利用しましたが、口コミを見ても納得です。
引用元：Googleクチコミ
手数料は売掛先の信用力や契約方法によって一件ずつ決まるため、条件が良ければ相場より安くなるケースもあるようです。
一方で、後述のとおり「思ったより高かった」という声もあります。実際の金額は見積もりを取るまでわかりません。
担当者が丁寧で親身だった
担当者の説明がわかりやすく、安心して任せられたという評価も目立ちます。
急な資金調達が必要になり、こちらの会社のファクタリングサービスを利用させていただきました。とにかくスピーディなのにも関わらず、担当者が非常に丁寧なのが印象的で、安心してお任せすることができました。
引用元：Googleクチコミ
ワイズコーポレーションは契約前に担当者との面談があるため、疑問や不安をその場で解消しながら進められます。
少額債権にも対応してもらえた
金額が小さい売掛金でも、嫌な顔をされず対応してもらえたという口コミもあります。
【原文を転記】要旨：これまで3回利用した。少額でも嫌な顔をされず、手数料も手頃だった。
引用元：ファクタリング会社の口コミ（同社運営の「ファクタープラン」への口コミ）
【原文を転記】要旨：売掛金の額が小さく審査が不安だったが、想定より安い手数料で買い取ってもらえた。
引用元：ファクタリング会社の口コミ（同社運営の「ファクターズ」への口コミ）
少額の売掛金は利益が出にくいため、買取を断る会社もあります。その中で柔軟に対応してもらえた点が評価されています。
ワイズコーポレーションの悪い口コミ・評判
- 手数料が予想より高かった
- 買取金額が想定より低かった
- 担当者の対応に不満があった
- 土日祝日に相談できなかった
手数料が予想より高かった
提示された手数料が想像より高く感じたという口コミがあります。
【原文を転記】要旨：手数料の相場がよくわからず、思っていたより取られた気がする。もう少し低ければよかった。
引用元：資金調達ニュース.com（同社運営の「ファクターズ」への口コミ）
原因は、公式サイトに手数料の目安が載っていないことです。基準がわからないまま見積もりを見るため、高く感じやすくなります。
買取金額が想定より低かった
審査には通ったものの、買取金額が期待より低かったという声もあります。
【原文を転記】要旨：赤字でも審査はすぐ通ったが、買取額は思ったより低かった。金額が小さいことや、季節によって取引が変わるため未回収リスクがあることが理由だった。
引用元：ファクタリング会社の口コミ（同社運営の「ファクタープラン」への口コミ）
買取金額は、売掛先の信用力・金額・回収リスクによって決まります。審査に通っても、希望どおりの金額になるとは限りません。
金額に納得できない場合は、なぜその金額になったのか理由を聞いてから判断しましょう。
担当者の対応に不満があった
少数ですが、担当者の対応が悪かったという投稿も見つかりました。
【原文を転記】要旨：「ファクターズ」を利用したが、担当者と話が通じず、質が悪かった。
引用元：X（旧Twitter）
興味深いのは、「担当者が丁寧だった」という絶賛と「対応が悪い」という不満が、どちらも存在する点です。
対応した担当者による差が出ていると見るのが自然でしょう。
土日祝日に相談できなかった
受付が平日のみのため、土日祝日に相談できないという不満もあります。
【原文を転記】要旨：料金にも買取額にも納得したが、平日は本業が忙しく、電話相談や書類準備に時間がかかった。土日も相談を受け付けてほしい。
引用元：ファクタリング会社の口コミ
ワイズコーポレーションの受付時間は平日9時〜19時で、土日祝日は審査も入金も動きません。
ワイズコーポレーションの手数料
ワイズコーポレーションは、具体的な手数料を公式サイトで公開していません。
正確な手数料は、申し込み後の見積もりで確認する必要があります。
掛け目の目安は70〜90％
公式サイトのよくある質問では、掛け目の目安は70〜90％と案内されています。
掛け目とは、売掛金のうち何％を買取の対象にするかを表す数字です。
たとえば100万円の売掛金なら、70万円〜90万円が目安になります。
公式サイトの5〜25％は一般的な相場
公式サイトにある「手数料は5〜25％程度」という記載は、ワイズコーポレーション自体の手数料ではなく、ファクタリング全般の相場です。
この数字は、銀行融資とファクタリングを比べる表の中で「ファクタリング会社によって異なる」と前置きした上で書かれています。
比較サイトの中には、この数字をワイズコーポレーションの手数料として紹介しているものもあるので注意しましょう。
手数料を抑えるなら相見積もりを取る
手数料を抑えたいなら、複数のファクタリング会社から見積もりを取って比べるのが確実です。
取引先に知られても問題がない場合は、3社間ファクタリングを選ぶのも手です。
公式サイトでも、3社間は回収リスクが低いため手数料を安く抑えられると説明されています。
ワイズコーポレーションの審査・利用条件
ワイズコーポレーションの審査では、利用者の経営状況よりも「確定した売掛金があるか」「売掛先が信用できるか」が重視されます。
赤字・債務超過・創業直後でも申し込める
赤字決算や創業直後でも申し込めます。
公式サイトのよくある質問では、次のような場合でも申し込めると案内されています。
- 前期の決算が赤字
- 設立1期目で決算書がまだない
- 銀行やノンバンクから融資を断られた
- 銀行融資の返済をリスケジュール中
債務超過については公式サイトに明記がありません。
ただ、口コミでは債務超過の状態でも利用できたという声があります。気になる人は申し込み時に相談しましょう。
個人事業主は法人向けの売掛債権が対象
個人事業主も申し込めますが、買い取ってもらえるのは法人に対する売掛金のみです。
取引先が個人や個人事業主の場合、その売掛金は対象外になります。
他社のファクタリングを利用中でも申し込める
他社のファクタリングを利用中でも申し込めます。
ただし、他社の利用状況によって判断が変わるため、申し込み時に利用状況を正直に伝えましょう。
支払期日を過ぎた債権や手形は買い取ってもらえない
支払期日を過ぎた未回収の売掛金は、買取の対象外です。
また、手形の割引にも対応していません。運送料・工事代金・診療報酬など、支払期日前の売掛金を用意しましょう。
ワイズコーポレーションの必要書類
ワイズコーポレーションでは、審査時と契約時の2回、書類を用意する必要があります。
契約時の書類はすべて原本が必要です。
申し込み・審査時に必要な書類
申し込み後、次の書類をFAXまたはメールで送ります。
| 書類 | 内容 |
|---|---|
| 決算書 | 直近2期分 |
| 売掛金がわかる書類 | 売掛先との契約書・請求書・発注書など |
| 通帳 | 入出金がわかるもの（過去6ヶ月分） |
面談・契約時に必要な書類
面談や契約のときは、次の書類をコピーではなく原本で用意します。
| 書類 | 内容 |
|---|---|
| 会社謄本 | 登記簿謄本 |
| 印鑑証明書 | 法人・代表者個人の両方 |
| 住民票 | 代表者個人のもの |
| 身分証明書 | 代表者の顔写真付きのもの |
| 審査時の書類 | 決算書・契約書・請求書・通帳などの原本 |
謄本や印鑑証明書は、法務局や役所で取得する必要があります。
急いでいる場合は、申し込みと同時に準備を始めましょう。
ワイズコーポレーションの営業時間・アクセス
ワイズコーポレーションの受付時間は平日9時〜19時です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 受付時間 | 平日9:00〜19:00 |
| 電話番号 | 03-5924-6900 |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-50-9 第三共立ビル3F |
| 最寄り駅 | JR・東京メトロ（丸ノ内線・有楽町線・副都心線）池袋駅 C6出口から徒歩6分 |
即日入金を希望するなら、午前中のなるべく早い時間に申し込みましょう。
即日で資金化するには、申し込み・審査・契約をその日のうちに終わらせる必要があるためです。
ワイズコーポレーションのメリット
- 最短即日で売掛金を資金化できる
- 取引先に知られずに利用できる
- 担保・保証人・債権譲渡登記が不要
- 売掛先の倒産リスクを負わずに済む
- 業種に詳しいスタッフへ相談できる
1．最短即日で売掛金を資金化できる
ワイズコーポレーションは、申し込みから最短即日で売掛金を現金化できます。
銀行融資は資金を受け取るまで1ヶ月ほどかかるのが一般的なので、急な支払いにも間に合いやすいのが強みです。
2．取引先に知られずに利用できる
2社間ファクタリングを選べば、取引先に知られずに資金調達できます。
取引先の承諾は不要なので、「資金繰りが苦しいと思われたくない」という人も安心です。
3．担保・保証人・債権譲渡登記が不要
ファクタリングは借金ではなく売掛金の売買なので、担保や保証人は必要ありません。
さらに、債権譲渡登記をせずに利用することもできます。登記をしなければ、銀行などに利用を知られる心配も減らせます。
4．売掛先の倒産リスクを負わずに済む
ワイズコーポレーションのファクタリングは償還請求権のない「ノンリコース契約」です。
そのため、売掛先が倒産して代金を回収できなくても、利用者が支払う必要はありません。
売掛金を早めに現金化することで、取引先の倒産に備えることもできます。
5．業種に詳しいスタッフへ相談できる
ワイズコーポレーションには、さまざまな業種に詳しいスタッフが在籍しています。
公式サイトでは、建設業・運送業・製造業・人材派遣業・小売卸業・歯科医業・介護事業の7業種を例に、業種ごとの資金繰りの悩みに合わせた提案を行うと紹介されています。
ワイズコーポレーションのデメリット・注意点
次に、ワイズコーポレーションのデメリット・注意点をご紹介します。
- 申し込み前に手数料がわからない
- 必要書類が多く原本の提出も必要
- 契約前に面談を受ける必要がある
- 土日祝日は営業していない
- 契約内容によっては即日入金が難しい
1．申し込み前に手数料がわからない
手数料の目安が公開されていないため、申し込むまで費用がわかりません。
見積もりをもらったら、他社の見積もりと比べてから契約するかどうかを決めましょう。
2．必要書類が多く原本の提出も必要
決算書2期分や通帳6ヶ月分に加え、契約時には謄本・印鑑証明書・住民票などの原本が必要です。
請求書と通帳だけで申し込めるオンライン型の会社と比べると、準備に手間がかかります。
3．契約前に面談を受ける必要がある
契約の前に、担当者との面談と書類確認があります。
スマホだけで手続きを終わらせたい人には手間に感じるかもしれません。
一方で、条件や不安な点を直接確認できるのは安心材料です。
4．土日祝日は営業していない
受付は平日のみで、土日祝日は対応していません。
週末に急いで資金が必要な場合は、土日祝日も対応している別のファクタリング会社を検討しましょう。
5．契約内容によっては即日入金が難しい
3社間ファクタリングや高額の売掛金は、即日入金が難しくなります。
3社間は取引先の承諾に時間がかかり、高額の売掛金は審査に時間がかかるためです。
即日を希望する場合は、先に電話で金額と契約方法を相談しましょう。
ワイズコーポレーションの申し込みから入金までの流れ
申し込みから入金までは、次の4ステップで進みます。
電話（03-5924-6900）または公式サイトから申し込みます。
公式サイトでは、売掛先が上場企業かどうかや、ファクタリングの利用経験などの簡単な質問に答えるだけで申し込めます。
担当者による簡単なヒアリングの後、決算書・請求書・通帳などをFAXまたはメールで送り、審査を受けます。
書類の原本を用意して、担当者と面談します。書類の内容と契約条件をここで確認します。
手数料や受け取れる金額に納得できるか、この段階でしっかり確認しましょう。
面談と書類確認で問題がなければ契約となり、買取代金が支払われます。
2社間ファクタリングの場合は、売掛先から自社口座に入金された後、そのお金をワイズコーポレーションへ送金します。
入金されたお金を別の支払いに使わないよう注意しましょう。
ファクターズ・ファクタープランとの関係
ファクターズとファクタープランのサイトには、どちらも運営会社として株式会社ワイズコーポレーションが記載されています。
口コミサイトでも、同じ会社が「ワイズコーポレーション」「ファクターズ」「ファクタープラン」と別々の名前で掲載されています。
口コミを調べるときは、3つの名前で検索すると情報を集めやすくなります。
サービスサイトによって記載条件が異なる
同じ会社の運営ですが、サイトごとに書かれている買取額や手数料が異なります。
| サービス | サイトに記載されている主な条件 |
|---|---|
| ワイズコーポレーション | 買取額50万円〜5,000万円・手数料の記載なし・最短即日 |
| ファクターズ | 買取額30万円〜3,000万円・手数料3％〜・最短4時間 |
| ファクタープラン | 法人限定・買取額300万円〜上限なし・手数料1.8〜8％・Zoomとクラウドサインでオンライン契約 |
ワイズコーポレーションがおすすめな人・おすすめできない人
ワイズコーポレーションがおすすめな人
- 担当者と面談しながら安心して契約したい人
- 法人向けの売掛金が50万円以上ある人
- 赤字決算・リスケ中・融資を断られた人
- 取引先や銀行に知られずに資金調達したい人
- 売掛先の倒産リスクに備えたい人
- 建設業・運送業など業種に合った提案を受けたい人
ワイズコーポレーションをおすすめできない人
- 申し込み前に手数料を知っておきたい人
- 50万円未満の少額の売掛金を現金化したい人
- 請求書だけで、オンラインで手続きを済ませたい人
- 土日祝日に相談や入金を希望する人
- 個人向けの売掛金を現金化したい人
ワイズコーポレーションに関するよくある質問
ワイズコーポレーションは怪しい会社ではない？
会社情報をきちんと公開しており、怪しい会社の特徴には当てはまりません。
公式サイトには、設立年月・代表者名・所在地・電話番号が載っています。
さらに、売掛先が倒産しても利用者に支払いを求めない「ノンリコース契約」であることも明記されています。
ただし、どのファクタリング会社でも、契約書の内容と手数料は必ず確認してから契約しましょう。
個人事業主でも利用できる？
個人事業主でも申し込めます。
ただし、買い取ってもらえるのは法人に対する売掛金のみです。
取引先が個人の場合は利用できません。
地方からでも利用できる？
全国に対応しているため、地方からでも利用できます。
公式サイトでは、遠方の人や急いでいる人は電話で相談するよう案内されています。面談の方法は申し込み時に確認しましょう。
取引先や銀行に知られずに利用できる？
2社間ファクタリングで、債権譲渡登記をせずに契約すれば、取引先にも銀行にも知られずに利用できます。
銀行に融資を申し込んでいる最中でも、登記なしで買い取ってもらえると公式サイトで案内されています。
希望する場合は、申し込み時に伝えましょう。
どのような業種に対応している？
業種を問わず、ほとんどの売掛金に対応しています。
公式サイトでは、建設業・運送業・製造業・人材派遣業・小売卸業・歯科医業・介護事業の7業種が例として紹介されています。
運送料・工事代金・診療報酬などの売掛金も対象です。
土日祝日でも申し込める？
受付時間は平日9時〜19時のため、土日祝日は対応していません。
公式サイトのフォームやメールから問い合わせることはできますが、対応は平日になると考えておきましょう。
急ぐ場合は、平日の午前中に電話するのが確実です。
まとめ｜対面で相談しながら資金調達したい人におすすめ
ワイズコーポレーションは、50万円〜5,000万円の売掛金を最短即日で買い取ってくれる、池袋のファクタリング会社です。
口コミでは、対応の早さや担当者の丁寧さ、赤字や創業直後でも利用できる柔軟さが評価されています。
一方で、手数料が公開されていないことや、必要書類の多さ、土日祝日に対応していない点には注意が必要です。
担当者と面談しながら、納得した上で資金調達したい人は、まずは見積もりを取って条件を確認してみましょう。
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